RBI approved personal loan app list : लोन ऐप्स आपके स्मार्टफोन पर डाउनलोड की जा सकने वाली एप्लिकेशन होती हैं जो आपको विभिन्न प्रकार के लोन लेने की सुविधा प्रदान करती हैं। ये ऐप्स आम तौर पर बैंक, वित्तीय संस्थान, या निजी कंपनियों द्वारा विकसित की जाती हैं। लोन ऐप्स के कुछ प्रमुख फायदों में शामिल हैं:
- तुरंत आवेदन प्रक्रिया: लोन ऐप्स के माध्यम से आप तुरंत लोन के लिए आवेदन कर सकते हैं और अक्सर कुछ ही मिनटों में प्रतिक्रिया प्राप्त कर सकते हैं।
- कम दस्तावेजीकरण: पारंपरिक बैंकों के मुकाबले, लोन ऐप्स में कम दस्तावेजों की आवश्यकता होती है। अक्सर केवल आपकी आधार और पैन कार्ड की जानकारी ही काफी होती है।
- तेज़ डिस्बर्सल: कई लोन ऐप्स आपके लोन की राशि को कुछ ही घंटों या दिनों में आपके बैंक खाते में ट्रांसफर कर देती हैं।
- उपलब्धता: लोन ऐप्स 24/7 उपलब्ध होती हैं, जिससे आप किसी भी समय लोन के लिए आवेदन कर सकते हैं।
- लचीलापन: लोन ऐप्स आपको विभिन्न प्रकार के लोन विकल्प प्रदान करती हैं जैसे कि व्यक्तिगत लोन, शिक्षा लोन, चिकित्सा लोन आदि।
- ब्याज दरें: लोन ऐप्स विभिन्न ब्याज दरों के साथ आती हैं, जो आपकी क्रेडिट प्रोफ़ाइल और चुकाने की क्षमता के आधार पर निर्धारित होती हैं।
लोन ऐप्स का उपयोग करते समय यह महत्वपूर्ण है कि आप ऐप की प्रामाणिकता और सुरक्षा की जांच करें, और शर्तों और नीतियों को अच्छी तरह से समझ लें,
RBI approved personal loan app (Overview)
| विषय | RBI approved personal loan app |
| लोन | 1000 से 5 लाख तक लोन |
| भुगतान | 3 से 60 महीनों तक |
| गारंटी | नहीं देनी होगी |
| ब्याज | सालाना 36% तक |
| लाभ | घर बैठे फ़ोन से ऑनलाइन लोन |
RBI approved personal loan app List India
अब इस स्मार्टफ़ोन के जमाने में लोन की अचानक से ज़रूरत पड़ती है तो परेशान होने के बजाये आप कुछ आरबीआई अप्रूव्ड पर्सनल लोन ऐप का इस्तेमाल कर सकते है जिससे आपको बहुत ही कम से कम समय के ज़्यादा से ज़्यादा लोन मिल सकता है।
यहाँ 50 एनबीएफसी लोन ऐप्स के नाम की एक सूची दी गई है, जो भारतीय रिज़र्व बैंक द्वारा स्वीकृत हैं:
| लोन ऐप का नाम | ब्याज दर (%) | प्रोसेसिंग फीस | न्यूनतम लोन राशि | अधिकतम लोन राशि | पुनर्भुगतान अवधि | फायदे |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Hero FinCorp | 13-20 | 2% | ₹20,000 | ₹3,00,000 | 6-36 महीने | त्वरित स्वीकृति, न्यूनतम दस्तावेज़ |
| Lendbox | 15-25 | 2% | ₹25,000 | ₹10,00,000 | 6-36 महीने | पीयर-टू-पीयर लोन, त्वरित प्रोसेसिंग |
| i2iFunding | 14-24 | 2.5% | ₹25,000 | ₹10,00,000 | 6-36 महीने | पीयर-टू-पीयर लोन, कोई गारंटर नहीं |
| RupeeRedee | 16-28 | 3% | ₹5,000 | ₹20,000 | 1-6 महीने | इंस्टेंट लोन, ऑनलाइन प्रोसेसिंग |
| MoneyView | 13-20 | 2% | ₹10,000 | ₹10,00,000 | 3-60 महीने | त्वरित स्वीकृति, फ्लेक्सिबल ईएमआई |
| Dhani Loans and Services | 12-24 | 2% | ₹1,000 | ₹15,00,000 | 3-36 महीने | इंस्टेंट डिस्बर्सल, फ्लेक्सिबल ईएमआई |
| SmartCoin (Olyv) | 20-30 | 2.5% | ₹1,000 | ₹500,000 | 1-136 महीने | लघु लोन, इंस्टेंट प्रोसेसिंग |
| FairMoney | 12-24 | 2% | ₹1,000 | ₹50,000 | 1-12 महीने | इंस्टेंट अप्रूवल, न्यूनतम दस्तावेज़ |
| Clix Capital | 14-22 | 2% | ₹50,000 | ₹25,00,000 | 12-60 महीने | इंस्टेंट लोन, फ्लेक्सिबल ईएमआई |
| Shubh Loans | 14-24 | 2% | ₹25,000 | ₹5,00,000 | 6-48 महीने | क्रेडिट स्कोर चेक, त्वरित प्रोसेसिंग |
| Finzy | 13-20 | 2% | ₹50,000 | ₹5,00,000 | 12-36 महीने | पीयर-टू-पीयर लोनिंग, फ्लेक्सिबल ईएमआई |
| MoneyLend | 14-22 | 2% | ₹20,000 | ₹2,00,000 | 6-24 महीने | इंस्टेंट अप्रूवल, न्यूनतम दस्तावेज़ |
| Quiklo | 12-20 | 2% | ₹10,000 | ₹1,00,000 | 6-36 महीने | इंस्टेंट लोन, फ्लेक्सिबल ईएमआई |
| Paysense Partners | 13-20 | 2% | ₹10,000 | ₹5,00,000 | 6-48 महीने | त्वरित प्रोसेसिंग, फ्लेक्सिबल ईएमआई |
| LoanFront | 14-24 | 2% | ₹5,000 | ₹2,00,000 | 3-24 महीने | इंस्टेंट अप्रूवल, न्यूनतम दस्तावेज़ |
| StashFin | 11-26 | 2.5% | ₹1,000 | ₹5,00,000 | 3-36 महीने | इंस्टेंट लोन, फ्लेक्सिबल ईएमआई |
| LazyPay | 15-24 | 2% | ₹10,000 | ₹1,00,000 | 3-24 महीने | इंस्टेंट अप्रूवल, फ्लेक्सिबल ईएमआई |
| Loanwalle | 16-28 | 2.5% | ₹1,000 | ₹50,000 | 1-3 महीने | इंस्टेंट लोन, कम दस्तावेज़ |
| NIRA | 15-26 | 2% | ₹3,000 | ₹1,00,000 | 3-12 महीने | त्वरित स्वीकृति, न्यूनतम दस्तावेज़ |
| TrueBalance | 20-30 | 3% | ₹1,000 | ₹50,000 | 1-12 महीने | इंस्टेंट लोन, ऑनलाइन प्रोसेसिंग |
| Kissht | 12-24 | 2% | ₹10,000 | ₹1,50,000 | 6-36 महीने | इंस्टेंट अप्रूवल, फ्लेक्सिबल ईएमआई |
| Finance Buddha | 11-24 | 2% | ₹50,000 | ₹20,00,000 | 12-60 महीने | न्यूनतम दस्तावेज़, त्वरित स्वीकृति |
| Avail Finance | 15-24 | 2% | ₹5,000 | ₹50,000 | 1-12 महीने | इंस्टेंट अप्रूवल, न्यूनतम दस्तावेज़ |
| True Balance | 12-24 | 2% | ₹1,000 | ₹50,000 | 3-24 महीने | इंस्टेंट लोन, फ्लेक्सिबल ईएमआई |
| FlexSalary | 14-24 | 2% | ₹4,000 | ₹2,00,000 | 3-12 महीने | इंस्टेंट अप्रूवल, फ्लेक्सिबल ईएमआई |
| Capital First | 12-22 | 1.5% | ₹20,000 | ₹25,00,000 | 12-60 महीने | उच्चतम लोन राशि, फ्लेक्सिबल ईएमआई |
| Tata Capital | 11-19 | 2% | ₹75,000 | ₹25,00,000 | 12-72 महीने | न्यूनतम दस्तावेज़, त्वरित स्वीकृति |
| Lendingkart | 12-24 | 2% | ₹50,000 | ₹2,00,000 | 1-36 महीने | ऑनलाइन प्रोसेसिंग, कोई गारंटर नहीं |
| HDB Financial | 14-20 | 2% | ₹25,000 | ₹20,00,000 | 12-60 महीने | इंस्टेंट डिस्बर्सल, फ्लेक्सिबल ईएमआई |
| Finin | 14-24 | 2% | ₹10,000 | ₹1,00,000 | 3-24 महीने | इंस्टेंट लोन, फ्लेक्सिबल ईएमआई |
| Paysense | 12-22 | 2% | ₹5,000 | ₹5,00,000 | 3-48 महीने | त्वरित प्रोसेसिंग, |
नीचे दिये गये वीडियो से भी आप समझ सकते है कुछ लोन ऐप के बारे में जो आपको तुरंत लोन लेने में मदद करते है,
आरबीआई अप्रूव्ड पर्सनल लोन ऐप से लोन लेने के लिए योग्यता क्या ज़रूरी है | RBI approved personal loan app eligibility
लोन ऐप से लोन लेने के लिए आमतौर पर निम्नलिखित इलीगिबिलिटी क्राइटेरिया की आवश्यकता होती है:
- आयु: आवेदक की आयु 21 से 60 वर्ष के बीच होनी चाहिए।
- आय का स्रोत: एक स्थिर और नियमित आय स्रोत होना आवश्यक है। इसमें सैलरीड एम्प्लॉयीज, बिज़नेस ओनर्स और फ्रीलांसर्स शामिल हो सकते हैं।
- क्रेडिट स्कोर: अच्छा क्रेडिट स्कोर (आमतौर पर 650 या उससे अधिक) होना आवश्यक है। यह आपकी क्रेडिट हिस्ट्री पर निर्भर करता है।
- निवास प्रमाण: आवेदक के पास स्थायी निवास प्रमाण होना चाहिए, जैसे कि आधार कार्ड, ड्राइविंग लाइसेंस, वोटर आईडी आदि।
- पहचान पत्र: एक मान्य पहचान पत्र जैसे कि आधार कार्ड, पैन कार्ड, पासपोर्ट आदि होना आवश्यक है।
- बैंक खाता: एक एक्टिव बैंक खाता होना चाहिए जिसमें लोन राशि जमा की जा सके।
प्रत्येक लोन ऐप के अपने अलग-अलग नियम और शर्तें हो सकती हैं, इसलिए आवेदन करने से पहले उनके द्वारा दी गई गाइडलाइन्स को ध्यान से पढ़ें।
आरबीआई अप्रूव्ड पर्सनल लोन ऐप से लोन लेने के लिए डॉक्युमेंट्स क्या ज़रूरी है | RBI approved personal loan app documents
| डॉक्युमेंट का प्रकार | डॉक्युमेंट के उदाहरण |
|---|---|
| पहचान प्रमाण | आधार कार्ड, पैन कार्ड, पासपोर्ट, वोटर आईडी, ड्राइविंग लाइसेंस |
| निवास प्रमाण | आधार कार्ड, पासपोर्ट, वोटर आईडी, ड्राइविंग लाइसेंस, बिजली का बिल, टेलीफोन बिल, बैंक स्टेटमेंट (पिछले 3-6 महीने) |
| आय प्रमाण | सैलरी स्लिप (पिछले 3-6 महीने), बैंक स्टेटमेंट (पिछले 3-6 महीने), आईटीआर फॉर्म |
| व्यवसाय प्रमाण (अगर स्व-नियोजित हैं) | व्यापार पंजीकरण प्रमाण पत्र, आईटीआर (पिछले 1-2 साल), बैंक स्टेटमेंट (पिछले 6-12 महीने) |
| फोटो | पासपोर्ट साइज़ फोटो |
| बैंक खाता विवरण | कैंसल्ड चेक, बैंक पासबुक |
ज़्यादातर देखा गया है कि पैन कार्ड और आधार कार्ड तो सभी के पास होना चाहिए अगर आप लोन ऐप से लोन लेने की सोच रहे है, कई बार अगर लोन छोटा है तो आपको बिना इनकम प्रूफ आसानी से लोन मिल जाता है, उम्मीद है यह टेबल आपके लिए उपयोगी होगी। यदि आपको किसी और जानकारी की आवश्यकता हो, तो बताइए,
आरबीआई अप्रूव्ड पर्सनल लोन ऐप से लोन लेने के लिए ब्याज और खर्च | RBI approved personal loan app interest & fees
- सालाना ब्याज क़रीब 12% से 36% तक देने की ज़रूरत होती है
- प्रोसेसिंग फ़ीस लोन का 10% या अगर बड़ा लोन है तो क़रीब 10000 तक होता है
- अतिरिक्त शुल्क देने की ज़रूरत नहीं होती लोन से पहले
- लोन का भुगतान देर से करने पर आपको पेनल्टी देनी होती है
- लोन लेने के लिए होने वाले सभी खर्चो पर क़रीब 18% का जीएसटी भी देना होता है जो की ज़रूरत है,
आरबीआई अप्रूव्ड पर्सनल लोन ऐप से लोन कैसे ले | RBI approved personal loan app loan apply
यहाँ आरबीआई अप्रूव्ड लोन ऐप से लोन लेने के लिए आप इन स्टेप का इस्तेमाल कर सकते है जब भी आपको पैसों की ज़रूरत होती है, ध्यान रखें आपको हमेशा पूरी जानकारी के साथ ही किसी भी लोन ऐप का इस्तेमाल करना चाहिए,
| चरण | विवरण |
|---|---|
| 1. ऐप डाउनलोड करें | अपने स्मार्टफोन के ऐप स्टोर से लोन ऐप डाउनलोड करें। |
| 2. रजिस्टर करें | मोबाइल नंबर और ईमेल आईडी का उपयोग करके अकाउंट बनाएं। |
| 3. प्रोफाइल भरें | व्यक्तिगत जानकारी, पहचान और निवास प्रमाण अपलोड करें। |
| 4. आय की जानकारी दें | सैलरी स्लिप, बैंक स्टेटमेंट या अन्य आय प्रमाण अपलोड करें। |
| 5. लोन राशि चुनें | आवश्यक लोन राशि और लोन अवधि का चयन करें। |
| 6. डॉक्युमेंट सबमिट करें | सभी आवश्यक डॉक्युमेंट्स अपलोड करें और वेरिफिकेशन के लिए सबमिट करें। |
| 7. ऑफर स्वीकृत करें | वेरिफिकेशन के बाद लोन ऑफर की शर्तों को ध्यान से पढ़ें और स्वीकृत करें। |
| 8. लोन वितरण | लोन स्वीकृत होने के बाद राशि आपके बैंक खाते में ट्रांसफर कर दी जाएगी। |
इस प्रोसेस के दौरान, कुछ लोन ऐप्स आपकी क्रेडिट स्कोर की जांच भी कर सकते हैं और अन्य शर्तें लागू हो सकती हैं। सुनिश्चित करें कि सभी जानकारी सटीक और सही है ताकि आपके लोन आवेदन में कोई देरी न हो।
आप नीचे दिए गए पोस्ट की भी मदद ले सकते है ऑनलाइन पर्सनल लोन लेने के लिए –
आरबीआई अप्रूव्ड पर्सनल लोन ऐप के बारे में पूछे गये सवाल | RBI approved personal loan app FAQs
Q1. RBI द्वारा स्वीकृत पर्सनल लोन ऐप्स क्या हैं?
उत्तर: RBI द्वारा स्वीकृत पर्सनल लोन ऐप्स वे डिजिटल प्लेटफॉर्म हैं जो रिजर्व बैंक ऑफ इंडिया (RBI) की मंजूरी और नियमों के तहत व्यक्तिगत ऋण प्रदान करते हैं।
Q2. RBI द्वारा स्वीकृत पर्सनल लोन ऐप्स के उदाहरण कौन से हैं?
उत्तर: कुछ लोकप्रिय RBI द्वारा स्वीकृत पर्सनल लोन ऐप्स में PaySense, MoneyTap, KreditBee, और CASHe शामिल हैं।
Q3. क्या इन ऐप्स पर लोन लेने के लिए क्रेडिट स्कोर जरूरी है?
उत्तर: हां, अधिकांश पर्सनल लोन ऐप्स आपके क्रेडिट स्कोर को ध्यान में रखते हैं। हालांकि, कुछ ऐप्स नए क्रेडिट यूजर्स के लिए भी लोन प्रदान करते हैं।
Q4. लोन के लिए आवश्यक दस्तावेज़ क्या हैं?
उत्तर: आमतौर पर आवश्यक दस्तावेज़ों में पहचान प्रमाण (आधार कार्ड, पैन कार्ड), निवास प्रमाण, आय प्रमाण (सैलरी स्लिप, बैंक स्टेटमेंट), और पासपोर्ट साइज़ फोटो शामिल हैं।
Q5. लोन के ब्याज दरें कितनी होती हैं?
उत्तर: ब्याज दरें आमतौर पर 10% से 36% प्रति वर्ष तक हो सकती हैं। यह आपकी क्रेडिट हिस्ट्री, लोन राशि और लोन अवधि पर निर्भर करता है।
Q6. प्रोसेसिंग फीस और अन्य चार्जेज क्या होते हैं?
उत्तर: प्रोसेसिंग फीस आमतौर पर लोन राशि का 1% से 3% होती है। इसके अलावा, लेट फीस और प्रीपेमेंट चार्ज भी हो सकते हैं जो ऐप के अनुसार भिन्न हो सकते हैं।
Q7. लोन लेने की प्रोसेस क्या है?
उत्तर: लोन ऐप डाउनलोड करें, रजिस्टर करें, प्रोफाइल भरें, आवश्यक दस्तावेज़ अपलोड करें, लोन राशि और अवधि चुनें, और सबमिट करें। वेरिफिकेशन के बाद लोन राशि आपके बैंक खाते में ट्रांसफर कर दी जाएगी।
Q8. लोन ऐप्स की सुरक्षा और गोपनीयता कैसे सुनिश्चित होती है?
उत्तर: RBI द्वारा स्वीकृत ऐप्स उच्चतम स्तर की सुरक्षा और गोपनीयता मानकों का पालन करते हैं। वे आपकी व्यक्तिगत जानकारी और वित्तीय डेटा को एन्क्रिप्ट करके सुरक्षित रखते हैं।
Q9. अगर लोन आवेदन अस्वीकृत हो जाए तो क्या करें?
उत्तर: अगर आपका लोन आवेदन अस्वीकृत हो जाता है, तो आप अपने क्रेडिट स्कोर को सुधारने, आय के स्रोत को स्थिर करने, और आवश्यक दस्तावेज़ों को सही करने के बाद पुनः आवेदन कर सकते हैं।
Q10. क्या मैं लोन पहले चुकता कर सकता हूँ?
उत्तर: हां, आप अधिकांश ऐप्स पर लोन पहले चुकता कर सकते हैं। हालांकि, इसके लिए कुछ ऐप्स प्रीपेमेंट चार्ज भी लेते हैं। शर्तें और नियम ऐप के अनुसार भिन्न हो सकते हैं।
यह FAQs आपको RBI द्वारा स्वीकृत पर्सनल लोन ऐप्स के बारे में सामान्य जानकारी देने के लिए है। लोन लेने से पहले संबंधित ऐप की शर्तें और नियमों को ध्यान से पढ़ें।
