RBI Approved Instant Loan App : तुरंत 20 लाख तक लोन देने वाला ऐप घर बैठे केवाईसी करके बिना भागदौड़ (100% सुरक्षित)

RBI approved instant loan app : अब तक हमे लोन लेने के लिए बैंक या किसी प्राइवेट संस्था के पास जाना होता था, लेकिन अब क्योंकि हम अपने सभी काम के लिए किसी ना किसी मोबाइल ऐप का इस्तेमाल कर रहे है बस कुछ इसी तरह से अगर आपको अचानक से अब पैसों की ज़रूरत पड़ती है तो परेशान हुए बिना आप लोन ऐप की मदद ले सकते है,

सबसे कमाल की बात मुझे ये लगती है कि अगर आप लोन ऐप से लोन लेते है तो ज़्यादातर देखा गया है कि आपको बहुत कम से कम डॉक्युमेंट्स के ऊपर लोन मिल जाता है हालाकि ये लोन थोड़े महँगे ज़रूर होते है, यहाँ आपको 1000 से 20 लाख तक आसानी से लोन मिल जाता है,

RBI approved instant loan app (Overview)

लोन ऐप के लाभ	विवरण
सुविधा	कभी भी और कहीं से भी आवेदन करें
तेजी	त्वरित और सरल प्रक्रिया
कम कागजी काम	कम दस्तावेज़ की आवश्यकता
जल्दी मंजूरी	लोन की तुरंत मंजूरी
कम ब्याज	कम ब्याज दरें और आसान पुनर्भुगतान विकल्प
सुरक्षा	आपकी जानकारी सुरक्षित रहती है
ईएमआई कैलकुलेटर	पुनर्भुगतान की योजना बनाने में मदद

साथ ही एक बहुत ज़रूरी बात कभी भी जब आप लोन ऐप का इस्तेमाल करे तो हमेशा आरबीआई द्वारा अप्रूव्ड लोन ऐप का ही इस्तेमाल करे, क्योंकि आजकल कई ऐसे लोन ऐप आ चुके है जो आपको तुरंत लोन देने का दावा करते है लेकिन आपके पहले भुगतान करने की माँग करते है,

आरबीआई द्वारा अप्रूव्ड तुरंत लोन देने वाले लोन ऐप की जानकारी | RBI approved instant loan app list india

ये है कुछ बेहतरीन आरबीआई द्वारा अप्रूव्ड लोन ऐप जो आपको तुरंत घर बैठे लोन देते है, यहाँ लोन लेने के लिए आपको बहुत कम से कम डॉक्युमेंट्स देने की ज़रूरत होती है, ज़्यादातर देखा गया है कि आपको सिर्फ़ KYC के ऊपर यहाँ लोन मिल जाता है, सबसे ज़रूरी बात यहाँ लोन लेने के लिए आपको किसी भी तरह का अतिरिक्त भुगतान देने की ज़रूरत भी नहीं होगी,

लोन ऐप का नाम	मिलने वाला लोन (रुपये में)	ब्याज दर (%)	पुनर्भुगतान अवधि (महीनों में)
PaySense	₹5,000 – ₹5,00,000	1.4% – 2.3%	3 – 60
MoneyTap	₹3,000 – ₹5,00,000	1.08% – 2.3%	2 – 36
NIRA	₹5,000 – ₹1,00,000	1.5% – 2.25%	3 – 24
KreditBee	₹1,000 – ₹5 लाख तक	0% – 29.95%	2 – 36
EarlySalary	₹8,000 – ₹5,00,000	24% – 30%	3 – 24
CASHe	₹7,000 – ₹4,00,000	2.5% – 3%	3 – 36
Dhani	₹1,000 – ₹15,00,000	1% – 3.17%	3 – 24
IndiaLends	₹15,000 – ₹50,00,000	10.75% – 35%	6 – 72
Kreditzy	₹5,000 – ₹1,00,000	1.5% – 2.5%	3 – 12
LazyPay	₹10,000 – ₹5 लाख तक	15% – 32%	3 – 36
SmartCoin (Olyv)	₹4,000 – ₹5 लाख तक	2.5% – 3%	3 – 36
LoanTap	₹50,000 – ₹10,00,000	11% – 24%	6 – 60
FlexSalary	₹4,000 – ₹2,00,000	18% – 36%	10 – 36
ZestMoney	₹1,000 – ₹10,00,000	0% – 36%	3 – 24
Bajaj Finserv	₹30,000 – ₹25,00,000	12% – 34%	12 – 84
Fullerton India	₹50,000 – ₹25,00,000	11.99% – 25.25%	12 – 60
HomeCredit	₹10,000 – ₹2,00,000	20% – 49%	6 – 51
LoanFront	₹5,000 – ₹2,00,000	1.5% – 3%	3 – 24
PayMe India	₹5,000 – ₹2,00,000	18% – 30%	3 – 24
Indiabulls Dhani	₹1,000 – ₹15,00,000	11.99% – 36%	3 – 24
Loanbaba	₹10,000 – ₹15,00,000	10.99% – 36%	3 – 60
Credy	₹10,000 – ₹1,00,000	12% – 24%	3 – 12
Capital First	₹1,00,000 – ₹25,00,000	9% – 20%	12 – 60
MoneyView	₹10,000 – ₹10 लाख तक	1.33% – 2.5%	3 – 60
HDFC Bank Personal Loan	₹50,000 – ₹40,00,000	10.75% – 21%	12 – 60

यह तालिका विभिन्न लोन ऐप्स की तुलना करती है, जिससे आप अपने लिए सबसे उपयुक्त ऐप और लोन योजना चुन सकते हैं। ध्यान दें कि ब्याज दर और पुनर्भुगतान अवधि ऐप्स के नियमों और आपकी क्रेडिट प्रोफाइल पर निर्भर करती है, ध्यान रखें यहाँ लोन बाक़ी के मुक़ाबले थोड़ा महँगा ज़रूर हो सकता है इसलिए आवेदन के समय ध्यान ज़रूर रखें,

दोस्तों नीचे दिये गये वीडियो के माध्यम से भी आप ऑनलाइन लोन लेने के बारे में समझ सकते है और आसानी से ऑनलाइन लोन भी ले सकते है

आरबीआई अप्रूव्ड तुरंत लोन देने वाले लोन ऐप के लिये योग्यता, दस्तावेज और ब्याज|RBI approved instant loan app eligibility,

1. आयु (Age): अधिकतर लोन ऐप्स आवेदकों से न्यूनतम 21-23 वर्ष और अधिकतम 60-65 वर्ष तक की उम्र की उम्मीद करते हैं।
2. आय (Income): आपकी मासिक या वार्षिक आय को भी देखा जाता है। नियमित आय होना महत्वपूर्ण है। वेतनभोगी व्यक्तियों और स्वरोजगार (self-employed) वाले लोगों के लिए अलग-अलग मानदंड हो सकते हैं।
3. रोजगार की स्थिति (Employment Status): आपके पास एक स्थिर नौकरी या व्यवसाय होना चाहिए। वेतनभोगी कर्मचारियों के लिए सामान्यतः कम से कम 1-2 साल का कार्य अनुभव और वर्तमान नियोक्ता के साथ कम से कम 6-12 महीने तक काम करने का प्रमाण होना चाहिए। स्वरोजगार आवेदकों के लिए व्यवसाय को कम से कम 2-3 साल से चल रहा होना चाहिए।
4. क्रेडिट स्कोर (Credit Score): आपका क्रेडिट स्कोर भी बहुत महत्वपूर्ण है। अधिकतर बैंक और एनबीएफसी (NBFC) 750 या उससे ऊपर के क्रेडिट स्कोर को प्राथमिकता देते हैं। अच्छा क्रेडिट स्कोर दिखाता है कि आप समय पर अपने लोन और क्रेडिट कार्ड बिल्स का भुगतान करते हैं।
5. स्मार्टफ़ोन – अगर आप लोन ऐप से लोन ले रहे है तो आवेदन करने के लिए आपने पास स्मार्टफ़ोन होने ज़रूरी है, ताकि आप घर बैठे लोन के लिए आवेदन कर सकते है,

इन मानदंडों को पूरा करने पर ही आपको लोन ऐप्स के माध्यम से लोन मिलने की संभावना होती है,

आरबीआई द्वारा अप्रूव्ड तुरंत लोन देने वाले लोन ऐप के लिये दस्तावेज क्या ज़रूरी है | RBI approved instant loan app documents

निम्नलिखित तालिका में एक लोन ऐप से लोन लेने के लिए आवश्यक दस्तावेजों की जानकारी दी गई है:

दस्तावेज़ का प्रकार	विवरण
पहचान प्रमाण	पैन कार्ड
पता प्रमाण	आधार कार्ड
आय प्रमाण	सैलरी स्लिप, बैंक स्टेटमेंट, इनकम टैक्स रिटर्न (ITR) (अगर लोन बड़ा है)
फोटोग्राफ	पासपोर्ट साइज फोटो
बैंक खाता विवरण	कैंसिल्ड चेक या बैंक पासबुक की कॉपी
रोजगार प्रमाण (यदि लागू हो)	कंपनी आईडी कार्ड, ऑफर लेटर, नौकरी की पुष्टि पत्र
नैच	आपको यहाँ नैच अप्रूवल भी देना होगा जिसके लिये इंटरनेट बैंकिंग या डेबिट कार्ड चाहिए होगा

ये दस्तावेज़ आमतौर पर लोन आवेदन के लिए आवश्यक होते हैं, लेकिन विभिन्न लोन ऐप्स और संस्थानों के नियमों के अनुसार कुछ अतिरिक्त दस्तावेज़ों की आवश्यकता हो सकती है, कई बार देखा गया है कि अगर आपका लोन कम है तो आपको सिर्फ़ KYC डॉक्युमेंट्स के ऊपर आसानी से लोन मिल जाता है,

आरबीआई द्वारा अप्रूव्ड लोन ऐप से लोन पर ब्याज और खर्च कितना ज़रूरी है | RBI approved instant loan app interest & fees

यहाँ एक सामान्य तालिका दी गई है जो लोन ऐप से लोन पर लगने वाले ब्याज और खर्च को दर्शाती है:

श्रेणी	विवरण
ब्याज दर (वार्षिक)	12% – 36%
प्रोसेसिंग फीस	लोन राशि का 1% – 6%
लेट पेमेंट फीस	₹500 – ₹2000 (विलंब के आधार पर)
पूर्व भुगतान शुल्क	बकाया राशि का 2% – 5%
दस्तावेज़ शुल्क	₹500 – ₹1500
जीएसटी (फीस पर)	18%

ये सभी शुल्क एक साथ नहीं लगाए जाते, ये अलग अलग परिस्थिति में आपको देखने के लिए मिलता है, इसलिए जब भी आप यहाँ ऑनलाइन लोन ऐप से लोन लेने के लिए जाते है तो ध्यान रखें इन खर्चो पर,

1. ब्याज दर (वार्षिक): यह ब्याज दर उधारकर्ता की क्रेडिट प्रोफाइल और लोन ऐप की नीतियों पर निर्भर करती है।
2. प्रोसेसिंग फीस: लोन की राशि जारी होने पर यह शुल्क लिया जाता है।
3. लेट पेमेंट फीस: यदि ईएमआई निर्धारित तिथि तक नहीं चुकाई जाती है तो यह शुल्क लगता है।
4. पूर्व भुगतान शुल्क: अगर लोन की अवधि समाप्त होने से पहले भुगतान किया जाता है तो यह शुल्क लगता है।
5. दस्तावेज़ शुल्क: लोन दस्तावेज़ प्रक्रिया के लिए यह शुल्क लिया जाता है।
6. जीएसटी (फीस पर): सभी फीस पर 18% की दर से जीएसटी लागू होती है।

नोट: ये दरें और शुल्क हर लोन ऐप के लिए अलग हो सकते हैं। विशिष्ट विवरण के लिए संबंधित ऐप की वेबसाइट या कस्टमर सर्विस से संपर्क करें।

आरबीआई अप्रूव्ड लोन ऐप से लोन कैसे लेते है | RBI approved instant loan app loan apply

लोन ऐप से लोन लेने के लिए निम्नलिखित प्रोसेस का पालन करें:

1. लोन ऐप डाउनलोड करें:
   • Google Play Store या Apple App Store से विश्वसनीय लोन ऐप डाउनलोड करें।
   • कुछ प्रसिद्ध ऐप्स में Paytm, PhonePe, EarlySalary, और KreditBee शामिल हैं।
2. रजिस्ट्रेशन और लॉगिन करें:
   • ऐप खोलें और एक नया अकाउंट बनाने के लिए साइन अप करें।
   • अपने मोबाइल नंबर, ईमेल आईडी, और अन्य आवश्यक विवरण भरें।
   • OTP (One-Time Password) के माध्यम से अपने मोबाइल नंबर को वेरिफाई करें।
3. KYC प्रक्रिया पूरी करें:
   • आपकी पहचान सत्यापित करने के लिए KYC (Know Your Customer) प्रक्रिया पूरी करें।
   • आधार कार्ड, पैन कार्ड, वोटर आईडी, पासपोर्ट, या ड्राइविंग लाइसेंस जैसी दस्तावेज़ अपलोड करें।
4. पर्सनल जानकारी और वित्तीय विवरण भरें:
   • अपनी व्यक्तिगत जानकारी जैसे नाम, पता, जन्मतिथि, नौकरी की जानकारी, आय विवरण आदि भरें।
   • अपने बैंक खाते का विवरण भी दर्ज करें, जिसमें लोन राशि जमा की जाएगी।
5. लोन विकल्प और राशि चुनें:
   • ऐप पर उपलब्ध लोन विकल्पों को देखें और अपनी आवश्यकताओं के अनुसार लोन राशि और अवधि चुनें।
   • EMI (Equated Monthly Installment) की गणना करें और उसे समझें।
6. लोन आवेदन जमा करें:
   • सभी आवश्यक जानकारी और दस्तावेज़ सही तरीके से भरने के बाद लोन के लिए आवेदन जमा करें।
   • एप्लीकेशन सबमिट करने से पहले सभी जानकारी एक बार चेक कर लें।
7. लोन की स्वीकृति और राशि प्राप्त करें:
   • आपके आवेदन की समीक्षा की जाएगी और कुछ समय के भीतर आपको लोन की स्वीकृति के बारे में जानकारी दी जाएगी।
   • स्वीकृत होने पर, लोन राशि आपके बैंक खाते में जमा कर दी जाएगी।
8. EMI भुगतान करें:
   • समय पर EMI भुगतान करने के लिए अपने बैंक खाते में पर्याप्त धनराशि रखें।
   • ऐप के माध्यम से EMI भुगतान के रिमाइंडर प्राप्त करें और ऑटो-डेबिट की सुविधा का उपयोग करें।

इस प्रक्रिया को फॉलो करके आप आसानी से लोन ऐप से लोन ले सकते हैं। यदि आपको किसी चरण में समस्या आती है, तो आप ऐप की कस्टमर सपोर्ट टीम से सहायता प्राप्त कर सकते हैं।

आरबीआई अप्रूव्ड लोन ऐप से लोन के फ़ायदें और नुक़सान | RBI approved online loan app benefits & losses

लोन ऐप से लोन के फ़ायदे और नुकसान के लिए निम्नलिखित तालिका प्रस्तुत की गई है, जिन्हें देखने के बाद आप ये अंदाज़ा लगा सकते है कि आपको यहाँ लोन लेना चाहिए या नहीं,

फ़ायदे (Benefits)	नुकसान (Drawbacks)
त्वरित प्रक्रिया (Quick Process)	उच्च ब्याज दर (High Interest Rates)
ऐप से लोन के लिए आवेदन करना बहुत आसान और त्वरित है।	ऐप्स अक्सर पारंपरिक बैंकों की तुलना में उच्च ब्याज दरें लगाते हैं।
सुविधा (Convenience)	छिपे हुए शुल्क (Hidden Fees)
घर बैठे कहीं से भी लोन के लिए आवेदन कर सकते हैं।	कई ऐप्स में छिपे हुए शुल्क और अन्य लागतें हो सकती हैं।
कम दस्तावेज़ीकरण (Less Documentation)	संभावित धोखाधड़ी (Potential Fraud)
न्यूनतम दस्तावेज़ीकरण के साथ लोन मिलता है।	कुछ ऐप्स सुरक्षा मानकों का पालन नहीं करते और धोखाधड़ी हो सकती है।
तत्काल स्वीकृति (Instant Approval)	क्रेडिट स्कोर पर प्रभाव (Impact on Credit Score)
लोन की त्वरित स्वीकृति और वितरण।	समय पर भुगतान नहीं करने पर क्रेडिट स्कोर खराब हो सकता है।
कोई गारंटर की आवश्यकता नहीं (No Need for Guarantor)	छोटा लोन अमाउंट (Small Loan Amount)
गारंटर के बिना लोन प्राप्त किया जा सकता है।	ऐप्स द्वारा प्रदान किए जाने वाले लोन की राशि सीमित होती है।

यह तालिका आपको लोन ऐप से लोन लेने के लाभ और हानियों की स्पष्ट जानकारी देती है। यदि आपको कोई अन्य जानकारी चाहिए, तो कृपया बताएं।

आरबीआई अप्रूव्ड लोन के लिए ग्राहक सेवा | RBI approved loan app customer care

यहां 25 लोन ऐप्स और उनके कस्टमर केयर जानकारी के लिए एक विस्तृत टेबल प्रदान की जा रही है:

लोन ऐप का नाम	कस्टमर केयर नंबर	ईमेल
Paytm Personal Loan	0120-4456-456	[email protected]
MoneyTap	080-4418-4000	[email protected]
KreditBee	080-4429-2200	[email protected]
CASHe	022-6464-3456	[email protected]
Dhani	0124-6555-555	[email protected]
EarlySalary	020-6763-9797	[email protected]
LoanTap	022-4005-5686	[email protected]
Nira	080-4666-9888	[email protected]
FlexSalary	040-2312-8318	[email protected]
Paysense	022-6821-4100	[email protected]
MoneyView	080-4569-2000	[email protected]
Kreditzy	011-3500-6808	[email protected]
StashFin	011-6129-6100	[email protected]
Kissht	022-6282-1111	[email protected]
RupeeRedee	0124-400-9292	[email protected]
HomeCredit	1800-121-6660	[email protected]
Bajaj Finserv	020-3957-4151	[email protected]
Tata Capital	1860-267-6060	[email protected]
HDFC Bank	1800-202-6161	[email protected]
ICICI Bank	1800-200-3344	[email protected]
Axis Bank	1860-419-5555	[email protected]
SBI Bank	1800-425-3800	[email protected]
Kotak Mahindra Bank	1860-266-2666	[email protected]
Yes Bank	1800-200-0000	[email protected]
Bank of Baroda	1800-102-4455	[email protected]

अगर आपको और जानकारी चाहिए या कोई विशेष लोन ऐप शामिल करना हो, तो कृपया बताएं, नीचे कमेंट में हम आने वाले अपडेट में यहाँ लिस्ट करने का ज़रूर प्रयास करेंगे,

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आरबीआई अप्रूव्ड लोन देने वाले लोन के बारे में पूछे गये सवाल | RBI approved instant loana app FAQs

लोन ऐप से लोन लेने के बारे में अक्सर पूछे जाने वाले सवाल (FAQs):

1. लोन ऐप क्या है?

लोन ऐप एक डिजिटल प्लेटफार्म है जो आपको अपने मोबाइल या कंप्यूटर के माध्यम से तुरंत व्यक्तिगत लोन प्राप्त करने की सुविधा प्रदान करता है।

2. लोन ऐप से लोन कैसे लिया जा सकता है?

लोन ऐप से लोन लेने के लिए निम्नलिखित कदम उठाने होंगे:

1. ऐप डाउनलोड और इंस्टॉल करें।
2. अपनी प्रोफाइल बनाएं और आवश्यक दस्तावेज अपलोड करें।
3. लोन आवेदन भरें और सबमिट करें।
4. आवेदन की समीक्षा के बाद, लोन मंजूरी मिल सकती है।
5. लोन राशि आपके बैंक खाते में जमा की जाएगी।

3. कौन-कौन से दस्तावेज जरूरी होते हैं?

आमतौर पर, आपको निम्नलिखित दस्तावेजों की आवश्यकता होगी:

1. पहचान पत्र (जैसे आधार कार्ड, पैन कार्ड)
2. पते का प्रमाण (जैसे आधार कार्ड, बिजली बिल)
3. आय का प्रमाण (जैसे वेतन पर्ची, बैंक स्टेटमेंट)

4. लोन की ब्याज दर क्या होती है?

लोन की ब्याज दरें विभिन्न ऐप्स और आपके क्रेडिट स्कोर के आधार पर अलग-अलग हो सकती हैं। आमतौर पर यह दरें 12% से 36% के बीच हो सकती हैं।

5. लोन चुकाने की अवधि क्या होती है?

लोन चुकाने की अवधि लोन ऐप और आपके चुने गए प्लान पर निर्भर करती है। यह अवधि आमतौर पर 3 महीने से 36 महीने तक हो सकती है।

6. क्या पहले से ही खराब क्रेडिट स्कोर वाले लोग लोन ले सकते हैं?

हां, कई लोन ऐप्स खराब क्रेडिट स्कोर वाले लोगों को भी लोन प्रदान करती हैं, लेकिन ब्याज दरें अधिक हो सकती हैं और लोन की राशि सीमित हो सकती है।

7. लोन आवेदन को मंजूरी मिलने में कितना समय लगता है?

अधिकांश लोन ऐप्स तुरंत या कुछ ही घंटों में लोन आवेदन की समीक्षा करके मंजूरी दे देती हैं।

8. क्या लोन ऐप्स सुरक्षित हैं?

ज्यादातर प्रतिष्ठित लोन ऐप्स सुरक्षित होते हैं और आपके डेटा को एन्क्रिप्टेड रूप में सुरक्षित रखते हैं। हमेशा सुनिश्चित करें कि आप केवल भरोसेमंद और प्रमाणित ऐप्स का ही उपयोग करें।

9. लोन चुकाने के क्या तरीके होते हैं?

आप लोन चुकाने के लिए निम्नलिखित तरीकों का उपयोग कर सकते हैं:

1. ऑटोमेटिक बैंक डेबिट
2. नेट बैंकिंग
3. डेबिट कार्ड

10. क्या पूर्व-भुगतान संभव है?

हां, अधिकांश लोन ऐप्स पूर्व-भुगतान की सुविधा प्रदान करती हैं। लेकिन इसके लिए कुछ चार्जेस लग सकते हैं, जो ऐप की नीति पर निर्भर करता है।

11. यदि मैं लोन नहीं चुका पाता तो क्या होगा?

यदि आप लोन नहीं चुका पाते हैं तो आपकी क्रेडिट स्कोर पर नकारात्मक प्रभाव पड़ सकता है और आपको पेनल्टी या अतिरिक्त शुल्क का सामना करना पड़ सकता है।