ऑनलाइन पर्सनल ऋण (लोन) कैसे मिलता है : आइये सीखते है क्योंकि लोन की ज़रूरत कभी भी कही भी हो सकती है, आज वैसे लोन लेने के कई तरीक़े है लेकिन यहाँ आपको सबसे आसान तरीक़ा बताने की कोशिश करूँगा ये तरीक़ा आप तब भी इस्तेमाल कर सकते है जब आपको अगले कुछ मिनटों में पैसों की ज़रूरत हो,
सबसे कमाल की बात आप घर बैठे पर्सनल ऋण (लोन) ले सकते है इसके लिए आपको कही भी भागदौड़ करने की भी ज़रूरत नहीं होगी, आपको यहाँ क़रीब 2000 से 5 लाख तक लोन आसानी से मिल जाएगा, फिर चाहे आप किसी भी प्रोफेशन में हो, महिला हो या पुरुष सभी भारतीय को आसानी से ऑनलाइन लोन यहाँ मिल सकता है,
ऑनलाइन ऋण (लोन) लेने के लिए हम कुछ आरबीआई द्वारा अप्रूव्ड लोन ऐप का इस्तेमाल करेंगे जिनसे अचानक से पैसों की ज़रूरत पड़ने पर घर बैठे लोन लिया जा सकता है, वैसे तो ये लोन आपको बहुत जल्दी मिल जाता है लेकिन एक बात ध्यान ज़रूर रखें कि यहाँ बैंक से ज़्यादा ब्याज आपको देना हो सकता है क्योंकि ये लोन बिना गारंटी आपको दिया जाता है,
ऑनलाइन पर्सनल ऋण (लोन) (Overview)
| विषय | ऑनलाइन पर्सनल ऋण (लोन) |
| लोन | 5 लाख तक |
| भुगतान | 36 महीनों तक |
| ब्याज | सालाना 36% तक |
| आवेदन | फ़ोन से ऑनलाइन कर सकते है |
| गारंटी | नहीं देना होगा |
ऑनलाइन पर्सनल ऋण (लोन) देने वाले लोन ऐप|Online Personal loan app list india
ये कुछ ऑनलाइन लोन ऐप है जो आपको पर्सनल ऋण आसानी से देते है और इसके लिए आपको बस यहाँ KYC करने की ज़रूरत होगी, यहाँ आपको पर्सनल लोन के साथ, क्रेडिट लाइन लोन, पे लेटर और भी कई लोन मिलते है, ध्यान रखें वैसे तो आपको 5 लाख तक का लोन यहाँ मिलता है, लेकिन शुरू में लोन बहुत कम से कम होता है,
| लोन ऐप का नाम | मिलने वाली लोन राशि (₹) | ब्याज दर (%) | रेटिंग (प्ले स्टोर) |
|---|---|---|---|
| मोबिक्विक ज़िप लोन | ₹500 – ₹60,000 | 2-3% प्रति माह | 4.3 |
| स्नैपमिंट लोन | ₹1,000 – ₹50,000 | 2-3% प्रति माह | 4.1 |
| बड्डी लोन ऐप | ₹1,000 – ₹50,000 | 2-3% प्रति माह | 4.1 |
| रैपिडरूपी लोन ऐप | ₹2,000 – ₹20,000 | 2-3% प्रति माह | 4.1 |
| ट्रू बैलेंस लोन ऐप | ₹1,000 – ₹100,000 | 2-3% प्रति माह | 4.0 |
| पयरुपिक लोन ऐप | ₹5,000 – ₹50,000 | 2-3% प्रति माह | 4.2 |
| सिम्पल लोन ऐप | ₹2,000 – ₹25,000 | 2-3% प्रति माह | 4.2 |
| फिनेबल लोन ऐप | ₹5,000 – ₹5,00,000 | 1.5-2.5% प्रति माह | 4.2 |
| लैंडिंगकार्ट लोन | ₹5,000 – ₹5,00,000 | 1.5-2.5% प्रति माह | 4.1 |
| कोश लोन ऐप | ₹5,000 – ₹50,000 | 2-3% प्रति माह | 4.0 |
| पेसेन्स लोन ऐप | ₹5,000 – ₹5,00,000 | 1.5-2.5% प्रति माह | 4.3 |
| फ्रेओ पे लोन ऐप | ₹2,000 – ₹20,000 | 2-3% प्रति माह | 4.2 |
| प्राइवो लोन ऐप | ₹5,000 – ₹5,00,000 | 1.5-2% प्रति माह | 4.1 |
| अमेज़न पे लेटर लोन | ₹500 – ₹100,000 | 2-3% प्रति माह | 4.4 |
| नवी लोन ऐप | ₹10,000 – ₹20,00,000 | 9-24% प्रति वर्ष | 4.3 |
| कैशे लोन ऐप | ₹1,000 – ₹4,00,000 | 2-3% प्रति माह | 4.2 |
| फाइब लोन ऐप | ₹5,000 – ₹5,00,000 | 1.5-2% प्रति माह | 4.3 |
| क्रेडिट लोन ऐप | ₹2,000 – ₹30,000 | 2-3% प्रति माह | 4.2 |
| बुएनो लोन ऐप | ₹5,000 – ₹50,000 | 2-3% प्रति माह | 4.1 |
| इंस्टामनी लोन ऐप | ₹5,000 – ₹1000,000 | 1.5-2% प्रति माह | 4.1 |
| ब्रांच लोन ऐप | ₹5,000 – ₹2,00,000 | 2-3% प्रति माह | 4.1 |
| एमपॉकेट लोन ऐप | ₹500 – ₹30,000 | 2-3% प्रति माह | 4.2 |
| स्मार्टकॉइन (ओलिव) लोन ऐप | ₹1,000 – ₹500,000 | 2-3% प्रति माह | 4.0 |
| क्रेडिटज़ी लोन ऐप | ₹5,000 – ₹3,00,000 | 1.5-2% प्रति माह | 4.1 |
| फेयरमनी लोन | ₹2,000 – ₹50,000 | 2-3% प्रति माह | 4.1 |
| हीरो फिनकॉर्प लोन | ₹10,000 – ₹3,00,000 | 1.5-2.5% प्रति माह | 4.0 |
| किश्त लोन ऐप | ₹1,000 – ₹100,000 | 2-3% प्रति माह | 4.0 |
| क्रेडिटबी लोन ऐप | ₹5,000 – ₹5,00,000 | 1.5-2% प्रति माह | 4.3 |
| होमक्रेडिट लोन ऐप | ₹10,000 – ₹7,00,000 | 1.5-2.5% प्रति माह | 4.0 |
| मोबिक्विक लोन | ₹1,000 – ₹5,00,000 | 1.5-2% प्रति माह | 4.2 |
| रिंग लोन ऐप | ₹5,000 – ₹2,00,000 | 1.5-2% प्रति माह | 4.1 |
| टाटानेउ लोन ऐप | ₹2,000 – ₹20,000 | 2-3% प्रति माह | 4.2 |
| पोस्टपे लोन ऐप | ₹2,000 – ₹20,000 | 2-3% प्रति माह | 4.3 |
| फ्लैक्ससैलरी लोन ऐप | ₹1,000 – ₹50,000 | 2-3% प्रति माह | 4.0 |
| आईआईएफएल लोन | ₹10,000 – ₹5,00,000 | 1.5-2.5% प्रति माह | 4.3 |
| मनीटैप लोन ऐप | ₹3,000 – ₹5,00,000 | 1.5-2.5% प्रति माह | 4.4 |
| स्लाइस लोन ऐप | ₹2,000 – ₹100,000 | 2-3% प्रति माह | 4.5 |
| पेटीएम लोन | ₹10,000 – ₹5,00,000 | 12-24% प्रति वर्ष | 4.3 |
| लोनफ्रंट लोन ऐप | ₹5,000 – ₹1,00,000 | 1.5-2% प्रति माह | 4.0 |
| चोलाओन लोन ऐप | ₹5,000 – ₹1,00,000 | 1.5-2% प्रति माह | 4.2 |
| स्टैशफिन लोन ऐप | ₹1,000 – ₹5,00,000 | 2-3% प्रति माह | 4.2 |
| नीर लोन ऐप | ₹5,000 – ₹1,00,000 | 1.5-2% प्रति माह | 4.0 |
| पेटीएम पोस्टपेड लोन | ₹500 – ₹60,000 | 2-3% प्रति माह | 4.4 |
| रुपीरीडी लोन ऐप | ₹2,000 – ₹50,000 | 2-3% प्रति माह | 4.0 |
इन लोन ऐप का इस्तेमाल करने से पहले ये भी देखें की क्या आप योग्य है, इसके लिए आपको नीचे दी गई जानकारी को ध्यान से समझने की ज़रूरत है, इन ऋण ऐप को कोई भी इस्तेमाल कर सकते है अगर वो योग्य है, इस लोन की सबसे अच्छी बात यही है,
नीचे दिये गये वीडियो के माध्यम से भी आप ऑनलाइन लोन ऐप के बारे में विस्तार से समझ सकते है आइए देखें –
| इसे भी पढ़े – 25 सबसे बढ़िया : Urgent मोबाइल से ऋण (लोन) लेने का तरीक़ा ✅ सबसे तेज ₹5 लाख तक लोन घर बैठे लें |
ऑनलाइन पर्सनल ऋण (लोन) के लिए योग्यता|Online Personal loan app eligibility
योग्यता की सूची:
- आयु सीमा: 21-60 वर्ष के बीच होनी चाहिए।
- नागरिकता: भारतीय नागरिक होना अनिवार्य है।
- आय: न्यूनतम मासिक आय ₹15,000 या उससे अधिक होनी चाहिए।
- रोजगार स्थिति: स्थायी कर्मचारी, सरकारी कर्मचारी, या स्व-नियोजित व्यक्ति होना चाहिए।
- क्रेडिट स्कोर: 650 या उससे अधिक का क्रेडिट स्कोर होना चाहिए (लेकिन किसी लोन की वजह से कम नहीं होना चाहिए)
- बैंक खाता: सक्रिय बैंक खाता होना आवश्यक है।
- आधार से लिंक मोबाइल : ऑनलाइन ऋण एग्रीमेंट को साइन करने के लिए आधार OTP की ज़रूरत होगी
- फोन नंबर और ईमेल: वैध मोबाइल नंबर और ईमेल आईडी।
- व्यक्तिगत जानकारी: केवाईसी प्रक्रिया के लिए सभी व्यक्तिगत जानकारी सही होनी चाहिए।
- नैच अप्रूवल : यहाँ डेबिट कार्ड या इंटरनेट बैंकिंग की भी ज़रूरत होगी ताकि आप nach अप्रूवल दे सके,
इन सभी बातों का ध्यान रखें अगर आप यहाँ घर बैठे फ़ोन से ऑनलाइन पर्सनल ऋण (लोन) लेने को सोच रहे है,
ऑनलाइन पर्सनल ऋण (लोन) के लिए दस्तावेज|Online Personal loan app documents
जरूरी दस्तावेज़:
- पहचान प्रमाण: आधार कार्ड, पैन कार्ड, पासपोर्ट, ड्राइविंग लाइसेंस, या वोटर आईडी।
- पता प्रमाण: आधार कार्ड, पासपोर्ट, बिजली बिल, पानी बिल, टेलीफोन बिल, या राशन कार्ड।
- आय प्रमाण: वेतन पर्ची (अंतिम 3 महीने), फॉर्म 16, आयकर रिटर्न (ITR), बैंक स्टेटमेंट (अंतिम 6 महीने)।
- बैंक खाता विवरण: बैंक स्टेटमेंट (अंतिम 3-6 महीने), कैंसिल चेक।
- फोटोग्राफ: हाल की पासपोर्ट साइज फोटो।
- व्यवसाय प्रमाण (स्व-नियोजित के लिए): व्यापार रजिस्ट्रेशन प्रमाण पत्र, GST रजिस्ट्रेशन, व्यापार पते का प्रमाण।
- संपत्ति के दस्तावेज़ (गृह ऋण के लिए): बिक्री विलेख, निर्माण योजना, संपत्ति कर रसीद।
ये दस्तावेज़ सभी प्रकार के ऋण के लिए आवश्यक हो सकते हैं, और विशिष्ट ऋणदाता की आवश्यकताओं के अनुसार भिन्न हो सकते हैं। सही जानकारी के लिए संबंधित ऋणदाता की शर्तें देखें
वैसे तो लोन के लिए ढेरों दस्तावेज की बात हो रही है लेकिन कई बार देखा गया है कि सिर्फ़ KYC करने की ज़रूरत होती है और आप आसानी से घर बैठे लोन ले सकते है बिना किसी परेशानी के
| इसे भी पढ़े – 36 तरीके : Urgent 2 लाख का लोन (ऋण) उधार लेने के – बिना सैलरी स्लिप बिना गारंटी मोबाइल से लोन |
ऑनलाइन पर्सनल ऋण (लोन) के लिए ब्याज और खर्च|Online Personal loan app Interest & fees
ब्याज और खर्च की जानकारी:
- ब्याज दर: अधिकांश लोन ऐप्स पर ब्याज दर 10% से 36% प्रति वर्ष तक हो सकती है। यह ऋण की अवधि और आपके क्रेडिट स्कोर पर निर्भर करती है।
- प्रोसेसिंग फीस: ऋण राशि का 1% से 3% तक प्रोसेसिंग फीस लग सकती है।
- विलंब शुल्क: समय पर किस्त न चुकाने पर प्रति दिन या प्रति माह के आधार पर विलंब शुल्क लगता है।
- पूर्व भुगतान शुल्क: कुछ ऋणदाताओं के लिए, ऋण का पूर्व भुगतान करने पर 2% से 5% तक का शुल्क लग सकता है।
- जीएसटी: सभी शुल्कों पर 18% का जीएसटी लागू होता है।
- अन्य शुल्क: डॉक्युमेंटेशन, वैल्यूएशन, और कानूनी खर्च जैसे अतिरिक्त शुल्क भी हो सकते हैं।
ये शुल्क और ब्याज दरें विभिन्न ऋणदाताओं और ऋण उत्पादों के अनुसार भिन्न हो सकती हैं। सही जानकारी के लिए संबंधित ऋणदाता की शर्तें देखें।
ऑनलाइन पर्सनल ऋण ऐप से लेने के फ़ायदें और नुक़सान
अब सबसे जरूरी बात अगर आप यहाँ लोन ऐप की मदद से ऑनलाइन लोन लेने की सोच रहे है तो आपको इनके फ़ायदें और नुक़सान क्या है पता होना चाहिए ताकि आप सुरक्षित लोन ले सके,
यहाँ ऑनलाइन पर्सनल ऋण ऐप से लोन लेने के फायदे और नुकसान दिए गए हैं:
| फायदे | नुकसान |
|---|---|
| तुरंत अप्रूवल: ऑनलाइन प्रक्रिया तेज़ होती है, जिससे लोन तुरंत मिल जाता है। | उच्च ब्याज दर: बैंक लोन की तुलना में ब्याज दर अधिक हो सकती है। |
| पूरी तरह से डिजिटल: घर बैठे लोन प्राप्त किया जा सकता है, बैंक जाने की जरूरत नहीं होती। | प्रोसेसिंग शुल्क: प्रोसेसिंग और अन्य शुल्क अतिरिक्त हो सकते हैं। |
| कम दस्तावेज़: आधार और पैन कार्ड जैसे बुनियादी दस्तावेजों से ही लोन मिल सकता है। | क्रेडिट स्कोर पर असर: समय पर भुगतान न करने से क्रेडिट स्कोर खराब हो सकता है। |
| आपातकालीन फंड्स: मेडिकल, शादी, या अन्य जरूरी खर्चों के लिए तुरंत फंड मिलता है। | प्रीपेमेंट शुल्क: जल्दी लोन चुकाने पर अतिरिक्त शुल्क देना पड़ सकता है। |
| लचीली EMI योजना: EMI का भुगतान अवधि और राशि अपनी सुविधा के अनुसार चुनी जा सकती है। | रिकवरी प्रक्रिया: भुगतान में देरी होने पर कॉल्स और नोटिस आ सकते हैं। |
| छोटे और मध्यम लोन के लिए उपयुक्त: छोटी-मध्यम राशि के लोन आसानी से मिलते हैं। | धोखाधड़ी का खतरा: केवल भरोसेमंद ऐप्स से ही लोन लेना चाहिए। |
ऑनलाइन पर्सनल लोन ऐप्स से लोन लेना सुविधाजनक है, लेकिन शर्तों और ब्याज दरों को ध्यान से समझना जरूरी है, अब आप अपनी सूझ – बुझ से बेशक इस लोन को ले सकते है जब भी आपको पैसों की जरूरत हो,
ऑनलाइन पर्सनल ऋण (लोन) कैसे ले |Online Personal loan app apply
| चरण | विवरण |
|---|---|
| चरण 1: पंजीकरण | आधिकारिक वेबसाइट या मोबाइल लोन ऐप पर जाएं और पंजीकरण करें। मोबाइल नंबर और ईमेल आईडी दर्ज करें। |
| चरण 2: आवेदन फॉर्म भरें | आवश्यक विवरण जैसे व्यक्तिगत जानकारी, आय विवरण, और बैंक खाता जानकारी भरें। |
| चरण 3: दस्तावेज़ अपलोड करें | पहचान प्रमाण, पता प्रमाण, आय प्रमाण, और बैंक स्टेटमेंट जैसे आवश्यक दस्तावेज़ अपलोड करें। |
| चरण 4: पात्रता जांच | आवेदन सबमिट करने के बाद, ऋणदाता आपके क्रेडिट स्कोर और पात्रता की जांच करेगा। |
| चरण 5: स्वीकृति | पात्रता पुष्टि होने पर, ऋणदाता द्वारा ऋण राशि और शर्तों के साथ स्वीकृति पत्र प्रदान किया जाएगा। |
| चरण 6: हस्ताक्षर और सहमति | स्वीकृति पत्र पढ़ें और डिजिटल हस्ताक्षर करके सहमति दें। |
| चरण 7: ऋण वितरण | स्वीकृति के बाद, ऋण राशि सीधे आपके बैंक खाते में स्थानांतरित कर दी जाएगी। |
यह प्रक्रिया अलग-अलग ऋणदाताओं के अनुसार भिन्न हो सकती है, इसलिए संबंधित ऋणदाता की सटीक प्रक्रिया देखें, कई बार आपको अगर कुछ भी बदलाव देखने के लिए आवेदन करते समय तो ध्यान दे आपको स्क्रीन पर दिये गये निर्देशों का पालन करना है और आप आसानी से लोन ले सकेंगे,
ध्यान रखें एकदम से बड़ा लोन नहीं मिलता है यहाँ, और लोन के लिए पहले भुगतान भी नहीं करना है आपको,
| इसे भी पढ़े – 36 तरीके : Urgent 2 लाख का लोन (ऋण) उधार लेने के – बिना सैलरी स्लिप बिना गारंटी मोबाइल से लोन |
ऑनलाइन पर्सनल ऋण (लोन) के फायदें और नुक़सान|Online Personal loan app pros & Cons
| लोन ऐप से लोन के फायदे | लोन ऐप से लोन के नुकसान |
|---|---|
| तेजी से प्रोसेसिंग: आवेदन प्रक्रिया तेज और आसान होती है। | उच्च ब्याज दर: परंपरागत बैंकों की तुलना में ब्याज दर अधिक हो सकती है। |
| कम दस्तावेज़: न्यूनतम दस्तावेज़ों की आवश्यकता होती है। | छुपे हुए शुल्क: कई बार प्रोसेसिंग और अन्य शुल्क छिपे होते हैं। |
| ऑनलाइन आवेदन: घर बैठे ऑनलाइन आवेदन कर सकते हैं। | क्रेडिट स्कोर प्रभाव: समय पर भुगतान न करने पर क्रेडिट स्कोर प्रभावित हो सकता है। |
| तत्काल स्वीकृति: तुरंत ऋण स्वीकृति मिल सकती है। | सुरक्षा चिंताएं: डेटा सुरक्षा और गोपनीयता के मुद्दे हो सकते हैं। |
| फ्लेक्सिबल राशि: छोटी और बड़ी दोनों ऋण राशि के लिए उपलब्ध। | लघु पुनर्भुगतान अवधि: पुनर्भुगतान अवधि छोटी हो सकती है। |
| आसान पुनर्भुगतान: ईएमआई और अन्य विकल्प उपलब्ध। | ग्राहक सेवा: कुछ ऐप्स में ग्राहक सेवा में कमी हो सकती है। |
| बिना संपार्श्विक: अधिकांश लोन बिना किसी गारंटी के होते हैं। | अत्यधिक उपयोग: आसान उपलब्धता के कारण अत्यधिक ऋण लेने का खतरा। |
यह फायदे और नुकसान विभिन्न लोन ऐप्स के आधार पर भिन्न हो सकते हैं, जब भी आप कही भी लोन ले तो उकनके रेटिंग और रिव्यू ज़रूर देखे हो सके तो कुछ रिव्यू भी पढ़े जिससे आपको उस लोन के बारे में आसानी से पता हो सकती है,
ऑनलाइन पर्सनल ऋण लोन (Conclusion)
दोस्तों जैसे की आपने अभी पढ़ा कुछ इस तरह से अगर आपको अचानक से पैसों की ज़रूरत होगी तो आप अचानक से ऑनलाइन लोन (ऋण) ले सकते है, इसके लिए आपको कम से कम दस्तावेज और गारंटी देने की ज़रूरत होगी,
यहाँ आपको आसानी से 3000 से 5 लाख तक लोन मिल जाता है अपने किसी भी ज़रूरत के लिए, लेकिन ध्यान रखें ये लोन थोड़ा महँगा भी होता है, इसलिए लोन लेते समय ध्यान रखें,
उम्मीद है आपको इस जानकारी से लाभ होगा, इसे अपने दोस्तों में भी ज़रूर शेयर करे, साथ ही कमेंट में बताये कि आप किस लोन ऐप का इस्तेमाल करके ऑनलाइन पर्सनल लोन लेने की सोच रहे है, आपके क़ीमती समय के लिए दिल से धन्यवाद, आपका दिन हमेशा शुभ रहे
ऑनलाइन पर्सनल ऋण (लोन) के बारे में पूछे गये सवाल|Online Personal loan app FAQs
प्रश्न 1: लोन के लिए आवेदन कैसे करें?
उत्तर: लोन के लिए आवेदन करने के लिए आधिकारिक वेबसाइट या मोबाइल ऐप पर जाएं, पंजीकरण करें, आवेदन फॉर्म भरें, आवश्यक दस्तावेज़ अपलोड करें, पात्रता जांच करवाएं, स्वीकृति पत्र प्राप्त करें और डिजिटल हस्ताक्षर के बाद ऋण राशि प्राप्त करें।
प्रश्न 2: कौन-कौन से दस्तावेज़ आवश्यक हैं?
उत्तर: पहचान प्रमाण (आधार कार्ड, पैन कार्ड), पता प्रमाण (बिजली बिल, पासपोर्ट), आय प्रमाण (वेतन पर्ची, बैंक स्टेटमेंट), और पासपोर्ट साइज फोटो आवश्यक हैं।
प्रश्न 3: ऋण की ब्याज दर कितनी होती है?
उत्तर: ब्याज दर 10% से 24% प्रति वर्ष तक हो सकती है, जो ऋण की अवधि और आपके क्रेडिट स्कोर पर निर्भर करती है।
प्रश्न 4: प्रोसेसिंग फीस क्या होती है?
उत्तर: प्रोसेसिंग फीस ऋण राशि का 1% से 3% तक हो सकती है।
प्रश्न 5: ऋण राशि कितने समय में मिलती है?
उत्तर: सभी प्रक्रियाएं पूरी होने के बाद, ऋण राशि आमतौर पर 24-48 घंटे के भीतर आपके बैंक खाते में स्थानांतरित कर दी जाती है।
प्रश्न 6: क्या पूर्व भुगतान पर कोई शुल्क है?
उत्तर: हां, कुछ ऋणदाताओं के लिए पूर्व भुगतान पर 2% से 5% तक का शुल्क हो सकता है।
प्रश्न 7: विलंब शुल्क क्या है?
उत्तर: समय पर किस्त न चुकाने पर विलंब शुल्क लगता है, जो प्रति दिन या प्रति माह के आधार पर हो सकता है।
प्रश्न 8: न्यूनतम और अधिकतम लोन राशि क्या है?
उत्तर: न्यूनतम लोन राशि ₹1,000 से शुरू हो सकती है और अधिकतम लोन राशि ₹20,00,000 तक हो सकती है, जो विभिन्न ऋणदाताओं पर निर्भर करता है।
प्रश्न 9: क्या क्रेडिट स्कोर आवश्यक है?
उत्तर: हां, अच्छा क्रेडिट स्कोर (आमतौर पर 650 या उससे अधिक) ऋण स्वीकृति के लिए महत्वपूर्ण है।
