इंस्टेंट पर्सनल लोन देने वाला बैंक : क्या आप जानते है की अब बैंक भी आपको तुरंत लोन दे रहा है, जी हाँ अब पहले की तरह आपको बैंक जा कर लंबी लाइन नहीं लगानी होगी, ना ही आपको फिजिकल वेरिफिकेशन देने की जरूरत होती है, बस आपको ऑनलाइन Kyc को वेरीफाई करना होता है और ये लोन आपके खाते में आ जाता है,
अच्छी बात है कि बैंक से तुरंत मिलने वाला ये लोन कोई भी ले सकते है चाहे वो किसी भी प्रोफेशन में, इस लोन को अपने किसी भी जरूरत के लिए घर बैठे लिया जा सकता है, साथ ही इसके लिए आपको कोई भी अतिरिक्त भुगतान, गारंटी या किसी भी तरह का भुगतान नहीं करना होगा,
अगर आपको भी बैंक से तुरंत लोन चाहिए तो आइए देखते है कि इसे आप कैसे ले सकते है, कृपया दी गई जानकरी को बहुत ही ध्यान से पढ़े और अपनी सूझ – बुझ से इसका इस्तेमाल करे,
इंस्टेंट पर्सनल लोन देने वाला बैंक | बस 2 मिनट लोन खाते में
अगर आपको पैसों की जरूरत है और आप बैंक के चक्कर काट-काट के परेशान हो जाते हैं, तो अब टेंशन लेने की जरूरत नहीं है। बैंक खुद आपको बिना किसी झंझट के प्री-अप्रूव्ड लोन ऑफर कर रहे हैं। यानी, अब आपको बैंक के ऑफिस जाने की जरूरत नहीं, बस मोबाइल या इंटरनेट बैंकिंग से अप्लाई कीजिए और कुछ ही मिनटों में पैसा आपके अकाउंट में आ जाएगा।
प्री-अप्रूव्ड लोन कैसे काम करता है?
प्री-अप्रूव्ड लोन बैंक उन कस्टमर्स को ऑफर करता है जिनका अकाउंट पहले से बैंक में होता है और जिनका क्रेडिट स्कोर अच्छा होता है। इसका मतलब यह हुआ कि बैंक पहले ही आपकी फाइनेंशियल हिस्ट्री देखकर तय कर चुका होता है कि आपको लोन देना सेफ रहेगा। जैसे ही आपको लोन ऑफर किया जाता है, आप कुछ ही मिनटों में ऑनलाइन अप्लाई कर सकते हैं और लोन अप्रूवल भी तुरंत मिल जाता है। कई मामलों में यह पूरी तरह से ऑटोमेटेड होता है, यानी कोई दस्तावेज अपलोड करने की जरूरत भी नहीं होती।
प्री-अप्रूव्ड लोन के फायदे
- बिना भागदौड़ के लोन – बैंक खुद आपको ऑफर करता है, इसलिए आपको किसी को अप्रोच करने की जरूरत नहीं होती।
- तुरंत पैसा अकाउंट में – अप्लाई करने के कुछ ही मिनटों में लोन का पैसा अकाउंट में आ जाता है।
- कम डॉक्युमेंटेशन – कई मामलों में कोई भी डॉक्युमेंट जमा करने की जरूरत नहीं होती।
- कम ब्याज दर – अगर आपका क्रेडिट स्कोर अच्छा है तो आपको कम ब्याज दर पर लोन मिल सकता है।
- कोई सिक्योरिटी नहीं – इस लोन के लिए आपको कोई गारंटी या कोलैटरल जमा नहीं करना पड़ता।
प्री-अप्रूव्ड लोन की सावधानियाँ जो आपको ध्यान में रखनी चाहिए
- लोन की जरूरत हो तभी लें – बैंक प्री-अप्रूव्ड लोन ऑफर करता है, इसका मतलब यह नहीं कि आपको इसे जरूर लेना चाहिए। अगर जरूरत नहीं है, तो बिना वजह कर्ज मत लें।
- ब्याज दर और टर्म्स पढ़ें – लोन लेने से पहले इसके ब्याज दर, प्रोसेसिंग फीस और शर्तों को अच्छे से समझें।
- ईएमआई का सही कैलकुलेशन करें – यह देख लें कि आपकी इनकम के हिसाब से आपकी ईएमआई मैनेजेबल है या नहीं।
- स्पैम कॉल्स और फ्रॉड से बचें – बैंक से लोन का ऑफर तभी मानें जब वह बैंक के ऑफिशियल चैनल से आया हो। कोई भी अनजान लिंक या कॉल से सावधान रहें।
- समय पर भुगतान करें – लोन लेने के बाद उसकी ईएमआई समय पर चुकाना जरूरी है, नहीं तो आपका क्रेडिट स्कोर खराब हो सकता है।
5 बैंक जो तुरंत प्री-अप्रूव्ड लोन देते हैं
- एसबीआई (State Bank of India) – एसबीआई अपने सैलरी अकाउंट होल्डर्स और लंबे समय से जुड़े ग्राहकों को प्री-अप्रूव्ड लोन ऑफर करता है। यह लोन एसबीआई योनो ऐप से कुछ ही मिनटों में लिया जा सकता है।
- एचडीएफसी बैंक (HDFC Bank) – अगर आपका सैलरी अकाउंट एचडीएफसी बैंक में है और आपकी अच्छी ट्रांजैक्शन हिस्ट्री है, तो आपको यह बैंक प्री-अप्रूव्ड लोन देता है। इसके लिए आप नेट बैंकिंग या मोबाइल बैंकिंग ऐप का इस्तेमाल कर सकते हैं।
- आईसीआईसीआई बैंक (ICICI Bank) – आईसीआईसीआई बैंक इंस्टेंट पर्सनल लोन के रूप में प्री-अप्रूव्ड लोन देता है। यह बैंक अपने ग्राहकों को बिना किसी डॉक्युमेंटेशन के 20 लाख रुपये तक का लोन ऑफर करता है।
- एक्सिस बैंक (Axis Bank) – एक्सिस बैंक के ग्राहक जिनका अकाउंट एक्टिव है और जिनकी रेगुलर इनकम है, वे आसानी से इस बैंक से इंस्टेंट प्री-अप्रूव्ड लोन ले सकते हैं।
- कोटक महिंद्रा बैंक (Kotak Mahindra Bank) – यह बैंक अपने कस्टमर्स को बेहद कम ब्याज दर पर प्री-अप्रूव्ड लोन देता है। आप इसके मोबाइल ऐप या नेट बैंकिंग से अप्लाई कर सकते हैं।
प्री-अप्रूव्ड लोन उन लोगों के लिए एक बेहतरीन सुविधा है जो बिना भागदौड़ के लोन लेना चाहते हैं। लेकिन, इसे लेने से पहले जरूरी बातों का ध्यान रखें ताकि आपको आगे किसी परेशानी का सामना न करना पड़े। बैंक से आने वाले हर ऑफर को एक्सेप्ट करने से पहले सोच-समझकर फैसला करें और सिर्फ तभी लोन लें जब सच में जरूरत हो।
ऑनलाइन लोन लेने के बारे में और जानने के लिए नीचे दिए गए पोस्ट को पढ़ सकते है –
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तुरंत पर्सनल लोन देने वाले बैंक से लोन के लिए योग्यता
तुरंत पर्सनल लोन (प्री-अप्रूव्ड लोन) पाने के लिए आपको कुछ जरूरी योग्यताएं पूरी करनी होती हैं। ये लोन बैंक उन्हीं ग्राहकों को देता है जिनका फाइनेंशियल रिकॉर्ड अच्छा होता है। नीचे इसकी योग्यता दी गई है:
- ग्राहक का बैंक में पहले से सेविंग या सैलरी अकाउंट होना चाहिए
- नियमित रूप से बैंक में ट्रांजैक्शन होना जरूरी है
- अच्छा क्रेडिट स्कोर (700 या उससे ज्यादा) होना चाहिए
- बैंक की तय उम्र सीमा (आमतौर पर 21 से 60 साल) में आना चाहिए
- ग्राहक की स्थायी आय होनी चाहिए, यानी नौकरी या खुद का व्यवसाय
- बैंक की शर्तों के अनुसार लोन ऑफर का पात्र होना चाहिए
तुरंत पर्सनल लोन देने वाले बैंक से लोन के लिए जरूरी दस्तावेज
अगर आप बैंक से तुरंत प्री-अप्रूव्ड पर्सनल लोन लेना चाहते हैं, तो ज्यादातर मामलों में बहुत ज्यादा कागजात नहीं लगते। लेकिन फिर भी कुछ जरूरी दस्तावेज बैंक मांग सकता है, जो इस तरह हैं:
- आधार कार्ड या पैन कार्ड (पहचान पत्र के लिए)
- बैंक स्टेटमेंट (आम तौर पर पिछले 3 से 6 महीने का)
- सैलरी स्लिप (अगर आप नौकरी करते हैं)
- इनकम टैक्स रिटर्न (अगर आप बिजनेस करते हैं)
- एड्रेस प्रूफ (बिजली बिल, राशन कार्ड या आधार कार्ड)
अगर बैंक पहले से आपको प्री-अप्रूव्ड लोन ऑफर कर रहा है, तो कई बार दस्तावेज देने की जरूरत भी नहीं पड़ती।
बैंक से तुरंत लोन लेने पर लगने वाले ब्याज और खर्च
आइए देखते है कि इस लोन को अगर आप ले रहे है तो इसके लिए आपको ब्याज और खर्च क्या देना हो सकता है,
- ब्याज दर – आमतौर पर 10% से 24% सालाना तक होती है, जो आपके क्रेडिट स्कोर और बैंकिंग हिस्ट्री पर निर्भर करती है।
- प्रोसेसिंग फीस – लोन अमाउंट का 1% से 3% तक हो सकता है, कुछ मामलों में ज्यादा भी लग सकता है।
- प्री-क्लोजर चार्ज – अगर लोन जल्दी चुकाना चाहें, तो 2% से 5% तक का चार्ज लग सकता है।
- लेट पेमेंट चार्ज – ईएमआई समय पर नहीं देने पर 500 रुपये से लेकर 2000 रुपये तक जुर्माना लग सकता है।
- जीएसटी – लोन लेने के लिए होने वाले खर्चों पर 18% का जीएसटी देना होगा,
अच्छी बात है कि यहाँ लोन लेने के लिए आपको कोई भी अतिरिक्त शुल्क देने की जरूरत नहीं होगी, जैसे की जॉइनिंग फ़ीस, सालाना फीस या किसी भी तरह का भुगतान लोन से पहले,
बैंक से पर्सनल लोन तुरंत लेने के लिए स्टेप बाय स्टेप गाइड
आइए अब समझते है की तुरंत मिलने वाले बैंक से इस लोन को लेने के लिए आपको क्या स्टेप लेने की जरूरत होगी जिसे आप ऑनलाइन भी ले सकते है घर बैठे,
- बैंक से मिले लोन ऑफर को चेक करें – नेट बैंकिंग, मोबाइल ऐप या एसएमएस में देखें कि आपको प्री-अप्रूव्ड लोन ऑफर हुआ है या नहीं।
- लॉगिन करें – बैंक की वेबसाइट या मोबाइल ऐप में लॉगिन करें और लोन सेक्शन में जाएं।
- लोन अमाउंट चुनें – अपनी जरूरत के हिसाब से उपलब्ध लोन राशि से चुनाव करें।
- ब्याज दर और शर्तें पढ़ें – लोन की ब्याज दर, ईएमआई और शर्तों को ध्यान से समझें।
- ओटीपी वेरिफिकेशन करें – मोबाइल नंबर पर आए ओटीपी से पुष्टि करें।
- लोन अप्रूवल पाएं – कुछ मिनटों में बैंक लोन अप्रूव कर देगा।
- पैसा अकाउंट में मिलेगा – लोन मंजूरी के बाद राशि सीधा अकाउंट में ट्रांसफर हो जाएगी।
कई बार ऑफर होने वाले आपको आपको बैंक भी कॉल करता है जिसे आप नजदीकी ब्रांच जा कर भी ले सकते है,
तुरंत बैंक से पर्सनल लोन लेने के बारे में मेरी राय
अगर बैंक बिना किसी भागदौड़ के तुरंत प्री-अप्रूव्ड लोन दे रहा है, तो ये बढ़िया सुविधा है, लेकिन इसे सोच-समझकर लेना चाहिए। पैसा तुरंत मिल जाता है, कोई लंबा प्रोसेस नहीं, डॉक्युमेंटेशन भी कम रहता है, पर ब्याज दर जरूर चेक कर लेना चाहिए। बिना जरूरत के लोन लेने से आगे ईएमआई भरना भारी पड़ सकता है।
सही से हिसाब-किताब करके ही लोन लो, ताकि बाद में दिक्कत न हो। बैंक का ऑफर देखकर तुरंत एक्साइट मत होइए, पहले अच्छे से शर्तें पढ़िए, तभी लोन लीजिए, नहीं तो फायदे के बदले नुकसान भी हो सकता है।
उम्मीद है आपको दी गई जानकारी काम आएगी, इसके बारे में अपनी राय हमे कमेंट में लिखे, साथ ही शेयर करना ना भूले, आपके कीमती समय के लिए दिल से धन्यवाद, आपका दिन हमेशा शुभ रहे!
बैंक से तुरंत पर्सनल लोन लेने के बारे में आपके पूछे गए सवाल (FAQs)
प्री-अप्रूव्ड लोन क्या होता है?
प्री-अप्रूव्ड लोन एक ऐसा लोन है जो बैंक अपने पुराने और भरोसेमंद ग्राहकों को बिना ज्यादा दस्तावेज और प्रोसेसिंग के ऑफर करता है। अगर आपका बैंक में अच्छा ट्रांजैक्शन हिस्ट्री है, तो आपको तुरंत लोन मिल सकता है।
कौन-कौन से बैंक तुरंत प्री-अप्रूव्ड लोन देते हैं?
एसबीआई, एचडीएफसी, आईसीआईसीआई, एक्सिस और कोटक महिंद्रा बैंक अपने कस्टमर्स को इंस्टेंट प्री-अप्रूव्ड लोन देते हैं।
प्री-अप्रूव्ड लोन के लिए कौन आवेदन कर सकता है?
जिन लोगों का बैंक में अच्छा बैलेंस और क्रेडिट स्कोर 700 से ज्यादा है, वे इसका लाभ ले सकते हैं।
तुरंत प्री-अप्रूव्ड लोन कितने समय में मिलता है?
अगर आप बैंक के मौजूदा ग्राहक हैं, तो लोन सिर्फ 5 से 10 मिनट में आपके अकाउंट में ट्रांसफर हो जाता है।
प्री-अप्रूव्ड लोन लेते समय किन बातों का ध्यान रखना चाहिए?
लोन की ब्याज दर, प्रोसेसिंग फीस, ईएमआई, और शर्तों को अच्छे से पढ़ लें, ताकि कोई छुपा हुआ चार्ज न हो।
